В последние 10 лет безналичный расчет стал неотъемлемой частью жизни нашего общества. Это проще, экономит время и позволяет не носить в кармане громоздкий кошелек. Но насколько безопасно переводить деньги на карточки в любых ситуациях и за любые услуги? Адвокат Калой Ахильгов рассказал 2 примера, где перевод на карту закончился реальным уголовным делом.
Взятка онлайн, или почему всегда надо проверять адресата перевода
Руководитель одной компании готовился к приезду Роспотребнадзора. Эта история произошла во время первого локдауна в мае 2020 года. Законы тогда переписывались буквально на лету, а руководители предприятий только привыкали к новым требованиям санитарных властей. Проверка работы бизнеса в локдаун была очень опасной вещью для предпринимательства. В прошлом году известны тысячи примеров приостановки деятельности бизнеса из-за несоблюдения антиковидных ограничений. Герой нашей статьи знал об этом и позвал на помощь своего знакомого, чтобы он проверил, готова ли компания к встрече с Роспотребнадзором.
Услуга эта была оказана, разумеется, не бесплатно. Знакомый всё проверил и указал на возможные недостатки. Проверка Роспотребнадзора была успешно пройдена. Эксперт по вопросам санитарной безопасности получил свой гонорар. Но здесь предприниматель допустил ошибку. Он перевел деньги со своей личной карты на личную карту знакомого, оказавшего услугу, без каких-либо договоров, или имеющих юридическую ценность бумаг. А знакомый этот оказался не простой, он был действующим сотрудником Роспотребнадзора. Некоторое время спустя он был арестован за какие-то свои грехи, и в распоряжение следователя попала переписка в мессенджерах.
Зная должность задержанного и прочитав переписку, следователь сделал вполне логичный вывод. Руководитель предприятия был вызван повесткой на допрос. Ему инкриминировалась 291 ст. УК РФ («Дача взятки должностному лицу»). Было возбуждено уголовное дело.
Спасло руководителя лишь то, что из его переписки с арестованным сотрудником Роспотребнадзора не было чётких доказательств, что подозреваемый в даче взятки действительно знал о работе своего эксперта в Роспотребнадзоре. Именно на этом арестованный руководитель повёл свою защиту и избежал обвинительного приговора. Если бы предприниматель знал, что переводит деньги чиновнику (или если бы это смогли доказать), то это был бы гарантированный тюремный срок.
Калой Ахильгов советует всегда крайне осторожно относиться к переводам денег через личные карты по рабочим вопросам без юридических договоров. Все транзакции могут быть отслежены, и безобидный перевод за какую-нибудь мелкую услугу спустя год может превратиться в уголовное дело.
Финансирование терроризма
Однако обвинение в даче взятки – это сущая ерунда по сравнению с героем следующей истории Калоя Адыльгова. М. работал в качестве посредника по торговле оргтехникой. Скупали-продавали всякие гаджеты, компьютеры и так далее. У них с коллегами по работе был специальный чат, куда кидали всякие предложения по купле-продаже интересующих их товаров.
Среди всяких рабочих предложений в чат кинули просьбу помочь матери-одиночке, воспитывающей ребёнка-инвалида. К этой просьбе был приложен профиль матери в инстаграмме и номер карты, по которой можно перевести деньги. М. решил помочь женщине в трудной жизненной ситуации и перевел небольшую денежную сумму по указанному номеру. После этого у него начались проблемы.
Следствием было установлено, что часть переведенных денежных средств отправились куда-то в Сирию и поступили на счета вооруженных бандитских формирований.
Калой Ахильгов привел и другие примеры подобных историй. Все они имеют общий сюжет. Люди переводят деньги в целях благотворительности на непонятные карты и получают последующие обвинения в финансировании терроризма. Практически все эти примеры заканчиваются тюремными сроками.
Возникает вопрос, было ли известно людям, переводящим деньги на непонятные счета, куда пойдет их благотворительная щедрость? Это вопрос юридической компетенции, вопрос доказывания. А доказывание, по словам Калоя Ахильгова, делается очень просто.
Одного из фигурантов уголовного дела (из всех пожертвовавших) требуют написать под протокол, что все фигуранты, переводящие деньги, знали об их конечной точке назначения. За это он отделывается условным сроком. Показаний одного человека достаточно для того, чтобы все остальные фигуранты получили реальные сроки по очень тяжелой ст. 205 УК РФ («Содействие террористической деятельности»). Понятно, что в данной ситуации это больше похоже на закрывание галок полицией и ФСБ, но осужденным от этого не легче.
Как избежать подобных проблем? По мнению Калоя Ахильгова, самое главное – это избегать онлайн переводов на непонятные карты и физическим лицам, с которыми вы незнакомы лично. Если вы хотите заниматься благотворительностью, то надежнее всего это делать через известные благотворительные фонды, например, «Подари Жизнь», «Вера», или «Фонд помощи больным детям».
Материал подготовлен на основе видео с YouTube канала
Защитник Калой Ахильгов
Фото:
https://kaloy.ru/
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!
