Как следует из материала «Российской Газеты», Росфинмониторинг отметил все увеличивающееся количество случаев отмывания денег с помощью "веерного" обналичивания. По мнению экспертов этого ведомства, "веерная" обналичка стала самым популярным способом отмывания денег у преступников.
Пресс-служба ЦБ признала, что число случаев "веерного" обналичивания неуклонно растет. В ЦБ отметили, что банки научились с этим работать, но часто признаки "веерных" переводов выявляются в транзакциях с исполнительными документами. По данным регулятора, общая сумма отмытых таким образом денег в первом полугодии 2021 года достигла 17,5 млрд рублей, что на 60% (!) больше, чем в аналогичном периоде года прошлого. Безусловно, основным фактором увеличения количества таких мошенничеств стала пандемия.
«"Веерное" обналичивание заключается в перечислении на расчетные счета граждан в качестве выплаты заработной платы денег юрлицом, получившим их ранее в течение одного банковского дня от различных компаний. Физлица снимают деньги с карт», - уточнил Росфинмониторинг, что именно подразумевается под "веерной" обналичкой.
Для повышения эффективности комплаенс-контроля по ПОД/ФТ Росфинмониторинг на регулярной основе проверяет сделки с выводом денег в случае подозрительных признаков. Если экспертам кажется, что налицо признаки "веерного" обналичивания, об этом уведомляются участники финансового рынка.
«Усилению контроля за финансовым потоком, связанным с переводом средств из безналичной формы в наличную и наоборот способствовало принятие Федерального закона от 13.07.2020 № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в целях совершенствования обязательного контроля)", расширившего характеристики операций, обязательных для предоставления в Росфинмониторинг, в части внесения и снятия наличных денежных средств с банковских счетов юридических лиц», - рассказали в пресс-службе Росфинмониторинга.
В свою очередь, пресс-служба Банка России заявила, что за последнее время кредитные организации научились эффективно пресекать попытки именно "веерного" обналичивания, то есть, когда денежные средства со счетов юридических лиц переводятся на счета физических лиц, с которых они впоследствии снимают наличные деньги.
Основными каналами обналичивания остаются розничная торговля, турбизнес и корпоративные платежные карты. Также продолжают применяться схемы с фиктивным взысканием средств через суды. Распространены схемы обналичивания через ФНС, нотариусов, приставов, векселя, выплаты зарплаты.
О борьбе с "веерным" обналичиванием в пределах своей компетенции рассказали в Росбанке. По словам источника из Росбанка, в противодействии "веерному" обналичиванию используются различные меры, вплоть до прямого отказа в проведении транзакции. Сложности здесь состоят в том, что зачастую в формате "веерного" обналичивания идут «зарплаты» и «социальные выплаты», блокировка которых может повлечь серьезное давление со стороны государства, судов, или защитников прав работников.
«Вместе с тем признаки сомнительных "веерных" переводов часто выявляются в тех переводах со счетов юридических лиц на счета физических лиц, основаниями которых служат разные виды исполнительных документов. Объем незаконно обналиченных с помощью исполнительных документов средств в первом полугодии 2021 года достиг 17,5 млрд рублей, что в 1,6 раза больше показателя за аналогичный период прошлого года. За весь 2020 год объем подобных транзакций составил 25 млрд рублей (рост по сравнению с 2019 годом - 60%)», - рассказали в пресс-службе Центробанка.
По мнению экспертов, основной причиной взлетевших случаев обналичивания, в том числе и незаконного, стала пандемия. Экономические процессы, проистекающие во время пандемийного кризиса, вызвали бóльшую востребованность наличных денег.
«Поскольку в пандемию доля операций с наличными деньгами резко снизилась, а необходимость использования наличных при товарно-денежных отношениях выросла, конечно, стали появляться схемы по перетоку денежных средств в серую зону. В основном, это произошло из-за роста инфляции. Для снижения расходов снова стали использовать наличную форму расчетов», - пояснил зампред Национального совета финансового рынка Андрей Наумов.
При этом нужно добавить, что подобные операции крайне нежелательны для финансовых организаций. Поскольку уличение их в этом, или даже просто подпадание под подозрение грозит им серьезными проблемами, от репутационных издержек до отзыва лицензии со стороны регулятора.
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!