Центральный банк Российской Федерации конкретизировал признаки подозрительных операций, из-за которых кредитное учреждение вправе заморозить исполнение финансовой операции, отклонить ее или в крайнем случае разорвать договорные отношения с клиентом, об этом говорится в документе Банка России, который стал доступен информационному агентству «РИА Новости».
Центральный банк принял изменения в положение 375-П. В нем содержится более 100 признаков подозрительных операций. Изменения вступят в силу в октябре 2021 года.
В список подозрительных операций вошли:
-финансовые операции, связанные с цифровой валютой;
-зачисления денежных средств от 3-х лиц с их дальнейшим обналичиванием на постоянной основе;
-финансовые операции по исполнительным документам (с октября 2021 года банк будет вправе отказать в проведении финансовой операции, если она будет казаться подозрительной).
В то же время, ЦБ РФ удалил из списка ряд признаков подозрительных операций, в т.ч. специфические и особенно трудные инструкции по совершению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг, более того, Банк России перестал считать подозрительными случаи, когда клиент проводит банковскую операцию через доверенное лицо, которое не вступает в личный контакт с кредитным учреждением.
Ознакомиться с положением 375-П можно тут
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!
