Центральный банк Российской Федерации конкретизировал признаки подозрительных операций, из-за которых кредитное учреждение вправе заморозить исполнение финансовой операции, отклонить ее или в крайнем случае разорвать договорные отношения с клиентом, об этом говорится в документе Банка России, который стал доступен информационному агентству «РИА Новости».

Центральный банк принял изменения в положение 375-П. В нем содержится более 100 признаков подозрительных операций. Изменения вступят в силу в октябре 2021 года.

В список подозрительных операций вошли:

-финансовые операции, связанные с цифровой валютой;

-зачисления денежных средств от 3-х лиц с их дальнейшим обналичиванием на постоянной основе;

-финансовые операции по исполнительным документам (с октября 2021 года банк будет вправе отказать в проведении финансовой операции, если она будет казаться подозрительной).

В то же время, ЦБ РФ удалил из списка ряд признаков подозрительных операций, в т.ч. специфические и особенно трудные инструкции по совершению расчетов, пренебрежение клиентом более выгодными условиями услуг и предложение необычайно высокой комиссии при оказании услуг, более того, Банк России перестал считать подозрительными случаи, когда клиент проводит банковскую операцию через доверенное лицо, которое не вступает в личный контакт с кредитным учреждением.

Ознакомиться с положением 375-П можно тут

Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!