В Правительстве России решили перекрыть перевод средств по исполнительным листам на счета в зарубежных банках. Как сообщают
«Известия», законопроект о запрете подобных переводов поступил от Минюста на межведомственное согласование. Главной задачей законопроекта ЦБ видит уменьшение вывода денег из России за рубеж. Поддержал инициативу и Росфинмониторинг.
В прессе и бизнес-сообществе подобный вывод средств из страны известен как «молдавская схема», или «Ландромат». Такая схема вывода денег была очень популярна в прошлом десятилетии. Впервые про «Ландромат» узнали в 2014 году, когда СМИ опубликовали расследование об отмывке и выводе из страны более 20 млрд долларов США в течение 4 лет. В расследовании была описана и схема вывода денег:
Фиктивные компании заключали фиктивный же договор займа (в реальности деньги не перечислялись), среди поручителей по долгу обязательно присутствовал гражданин Молдавии. Наличие этого гражданина давало возможность решать проблемы по просроченным займам через молдавский суд. Судья выносил решение об обязательном погашении долга, после чего открывался счет в молдавском банке, куда «должник» и переводил несуществующий долг, отмывая и выводя таким образом деньги из страны. Переводы осуществлялись по исполнительным листам молдавского суда, отчего эта схема и получила свое название.
Теперь в Правительстве вознамерились бороться с этой схемой. Изменения планируется оформить в виде поправок к ФЗ «Об исполнительном производстве». Сутью изменений является обязательство российских компаний перечислять средства по исполнительным листам исключительно на счета организаций, зарегистрированных в России.
«Принятие законопроекта позволит минимизировать случаи перечисления денежных средств в пользу недобросовестных взыскателей, имеющих цель легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, ухода от налогов и дальнейшего вывода их за пределы Российской Федерации. В настоящее время законопроект проходит процедуру согласования с заинтересованными федеральными органами исполнительной власти», - рассказали «Известиям» в Министерстве юстиции.
Мнения в банковском сообществе разделились. С одной стороны, эксперты согласны, что если средства по исполнительным листам будут поступать исключительно в российские банки, то в юрисдикции именно нашей страны будет возможным проверить их чистоту и, в случае подозрения в отмывании, принять соответствующие меры. С другой стороны, есть мнение, что меньше мошенничеств от этого не станет, поскольку «молдавская схема» давно перестала быть актуальной, а практически все злоупотребления с исполнительными документами в последние годы происходят внутри страны.
«Необходим общий эффективный подход в борьбе с исполнительными листами, реальными целями которых являются сомнительные операции. На текущий момент есть несколько рекомендаций по борьбе с такими документами, но нет единого эффективного комплексного метода», - поделилась с «Известиями» своим мнением начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова.
Иными словами можно сказать, что данный закон – это, по сути, удар кулаком по пустому месту. Многие аналитики разделяют мнение, что закон принимается слишком поздно, когда проблема массового вывода денег из страны по исполнительным листам зарубежных судов уже не является столь актуальной.
Кроме того отмечается, что принятие закона может ударить по добросовестным организациям-нерезидентам, чьи комиссионные издержки возрастут. Также недовольство вызывает то, что закон обязывает банки сообщать партнерам-получателям о незаконном происхождении денег. По сути, на банки возлагаются функции судебной системы, что вряд ли входит в компетенцию банков.
«С учетом существующих проблем с привлечением инвестиций и контрагентов, а также ряда вопросов с их стороны к системе исполнительного и судебного производства в России нововведение может привести к отказу от взаимодействия с национальными компаниями. Вводить ограничения для всего бизнеса из-за отдельных игроков, злоупотребляющих нормами, не имеет смысла», - уверен член генерального совета «Деловой России» Алексей Мостовщиков.
Впрочем, есть и те, кто уверен, что нововведения актуальны и позволят снизить отток денег из страны, достигший в последние годы угрожающих размеров. Схема вывода денег по исполнительным листам зарубежных судов работает до сих пор, хоть и не в масштабах предыдущего десятилетия. Она работает, потому что законна и потому что для российского правосудия подобные способы вывода средств за рубеж наиболее сложны для выявления и расследования. И если новый закон позволит прикрыть эту лазейку, то это будет означать, что он выполнил свое предназначение.
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!
