Государственная Дума в I чтении одобрила проект закона об изменениях в закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации.
Законопроектом предусматривается использование номера водительского удостоверения для упрощённой удалённой идентификации клиента банка.
Законопроектом также предлагается уточнить положение Закона №115-ФЗ об использовании сведений из информационных систем органов государственной власти РФ и государственных внебюджетных фондов при подтверждении достоверности сведений, полученных при идентификации клиента, а также обновлении сведений о них, прямо предусмотрев в Законе №115-ФЗ возможность использования для указанных целей единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА). В действующей редакции Закона это не предусмотрено.
Документом также вводится право передачи на проведение идентификации или упрощённой идентификации любой организацией, которая проводит финансовые операции, а также операции с иным имуществом, кредитной организации.
Более того, будут увеличены лимиты по отдельным денежным операциям для случаев, когда идентификация не требуется. А именно при приеме от клиентов — физических лиц страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортных средств и договору добровольного страхования транспортного средства с 15 000 рублей до 40 000 рублей.
Ознакомиться с проектом закона можно тут
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!