Банки выдвинули просьбу о предоставлении доступа к базе данных МВД с недействительными паспортами граждан. Как сообщают «Известия», об этом сказано в письмах Национального совета финансового рынка (НСФР) в Правительство, МВД и Центробанк. ЦБ инициативу поддерживает.
Банки отмечают, что такая необходимость появилась после отмены во вновь выдаваемом паспорте отметок о предыдущих паспортах. Ранее банки проверяли кредитную историю на основе номеров паспортов, актуального и предыдущих. Теперь они лишены этой возможности, что открывает широкий простор для деятельности мошенников.
Обязательность проставления штампа о ранее выданных паспортах в актуальном паспорте была отменена летом 2021 года. После отмены этого штампа у банков возникли сложности с проверкой кредитной истории клиентов. Представители банков отмечают, что невозможно стопроцентно связать новый паспорт со старыми в базах данных Бюро кредитных историй (БКИ).
«Один из вариантов решения этого вопроса — возврат отметок о ранее выданных паспортах. Другой вариант ― реализация ещё одного сервиса МВД, который предоставит банкам возможность проверки истории паспортов. ЦБ в своем ответе указал, что поддерживает любой вариант, который позволит кредитным организациям выполнять свои обязанности по проверке клиентов. Сейчас важно найти наиболее оперативное решение», - рассказал председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин.
В своем запросе банки перечисляют основные проблемы, возникшие с отменой штампов о предыдущих удостоверениях личности в актуальном паспорте. Во-первых, открывается широкое пространство для деятельности мошенникам, которые смогут использовать отсутствие нормальных паспортных баз данных у банков в своих интересах. Во-вторых, при отсутствии достоверных сведений банкам тяжелее будет рассчитывать скоринговые баллы по гражданину. В-третьих, БКИ не сможет предоставлять банкам полную и достоверную кредитную историю клиента по всем его паспортам.
«Невозможность проверить информацию открывает лазейки для мошенников. Например, они могут получить кредит по одному паспорту. Затем сделать вид, что потеряли его, и получить заем по новому документу с чистой кредитной историей. Если банк не может в моменте проверить старый паспорт, то он обслуживает клиента как нового», - подчеркнул Андрей Емелин.
Эксперты отмечают, что количество попыток мошенничества с паспортами неуклонно растет. Только за 24 ноября в Москве (по данным «Известий») было возбуждено 4 (!) дела о попытках взять кредит по поддельному паспорту. И нет сомнений, что в случае отсутствия вменяемых мер контроля за паспортами и историей их замен, количество подобных преступлений будет только расти.
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!
