Банк России выпустил новые методические рекомендации, в которых рекомендовал кредитным учреждениям начать обмениваться данными о сомнительных операциях с исполнительными листами.
Центральным Банком отмечен рост подозрительного оборота исполнительных листов.
Ещё в ноябре 2020 года ЦБ информировал о том, что количество нелегального обнала с помощью исполнительных листов выросло в 1.9 раз. Более того, в ЦБ ожидают увеличение этого показателя и в начале 2021 года.
Что предлагает Банк России
Выпущенные рекомендации относятся к банкам, которые работают и с должниками, и с взыскателями.
При получении банком подозрительного исполнительного листа, сотрудник должен будет промаркировать денежный перевод по нему, а именно добавить в информацию о переводе определенный код транзакции и описание. Аналогичные данные будут передаваться в Росфинмониторинг. Как следует из материалов Банка России, «участник рынка должен незамедлительно проинформировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств — взыскателя».
Если в течение года в кредитное учреждение придёт два вышеуказанных предупреждения из других банков, у организации будет право разорвать договорные отношения с клиентом.
Ознакомиться с методическими рекомендациями о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов можно тут
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!
