В наступившем году Федеральная налоговая служба планирует запустить сервис для кредитных организаций, с помощью которого они в автоматическом режиме смогут отслеживать адреса регистраций своих клиентов-юрлиц на предмет массовости, об этом сообщили «Известия». Проще говоря, с помощью такого сервиса банки смогут выявлять так называемые «фирмы-однодневки», обычно регистрируемые для нечистоплотных сделок и схем отмывания денег.
Инициативу ФНС уже поддержали крупнейшие банки, среди которых «Сбер», «Зенит» и «Открытие». Банки заинтересованы в таком сервисе, поскольку в рамках банковских процессов проводится верификация юрлиц и ИП.
До мая 2021 года перечень адресов массовой регистрации размещался на сайте ФНС и был интегрирован в автоматизированные банковские системы. Затем он перестал работать. Теперь налоговики планируют запустить новый автоматизированный сервис с аналогичной функцией.
Сейчас фирмы проверяются либо по внутренним базам данных банков, либо по коммерческим базам и агрегаторам информации. По сути, эту работу приходится выполнять вручную. Новый сервис позволит кредитным организациям получать практически стопроцентно релевантную информацию в автоматическом режиме, что ускорит проверку клиентов и уменьшит издержки банков.
«Банк России в курсе работы, которую ведет налоговая по оптимизации публичных информационных сервисов. Мы полагаем, что такие источники востребованы заинтересованными участниками финансового рынка и используются ими, в том числе, в комплаенс-процедурах при выполнении требований принципа «знай своего клиента» или оценке риска компании», - сообщил «Известиям» источник в Центробанке.
Росфинмониторинг отмечает, что в последние годы схемы с участием фирм-однодневок стали использоваться существенно реже. Уменьшилось и число регистраций фиктивных фирм. Это произошло в результате развития средств мониторинга фирм кредитными организациями. Но риск использования таких схем всё равно сохраняется, поэтому новый сервис будет высоко востребован банками с целью ещё больше увеличить надежность при проверке компаний.
«Регистрация фирмы по одному адресу со множеством других юрлиц — один из признаков компании-однодневки. Автоматизированный сервис проверки адресов юрлиц на массовость будет высоко востребован банками для качественного выполнения требований «антиотмывочного» закона и Банка России. Это важно как при приеме компании на обслуживание, так и при совершении денежного перевода в адрес сомнительной организации — в этом случае банк должен удостовериться, что контрагент надежен», - прокомментировал «Известиям» вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.
Отмечается, что в результате проверок в ручном режиме с одной стороны, увеличивается нагрузка на банковские службы, а с другой, это не мешает многим однодневкам проскакивать такой ручной мониторинг и открывать расчётные счета. При этом эксперты предупреждают, что автоматическое выявление должно подразумевать и автоматический процесс обжалования, поскольку всегда вероятны ситуации, когда автоматическая система может принять за фиктивную фирму добропорядочную компанию. Это нужно учитывать при запуске сервиса. В любом случае, чем больше у банка механизмов выявления нечистоплотных клиентов, тем меньше рисков «приютить» под своё крыло недобросовестную компанию, или провести с ней сделку. На автоматический сервис нельзя будет полагаться на сто процентов, но он станет хорошим подспорьем для кредитных организаций в выявлении фиктивных фирм, желающих провести незаконные сделки.
Фото: nalog.ru
Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!
